乐鱼（Leyu）体育官网 Anti-Money-Laundering-Audit

Neue Regulierungen zur Bek盲mpfung der 骋别濒诲飞盲蝉肠丑别谤别颈 (Anti-Money-Laundering, kurz AML) erh枚hen die Erwartungen. Finanzinstitute m眉ssen noch gr眉ndlicher analysieren, ihre AML-Compliance verbessern und sicherstellen, dass sie alle regulatorischen Anforderungen erf眉llen.

Das regulatorische Umfeld im Bereich der 骋别濒诲飞盲蝉肠丑别谤别颈产别办盲尘辫蹿耻苍驳 ist internationaler und dynamischer geworden und wird sich weiter verdichten. Finanzinstitute stehen zunehmend vor der Herausforderung, h枚heres Risiko gezielt zu adressieren und wirtschaftlich Berechtigte klar zu identifizieren. Zusammen mit dem immer anspruchsvolleren und komplexeren Kundenverhalten stehen die Finanzinstitute bei der Pr盲vention von 骋别濒诲飞盲蝉肠丑别谤别颈 und Terrorismusfinanzierung vor grossen Herausforderungen.

Die AML-Tools von 乐鱼（Leyu）体育官网 helfen den Finanzinstituten dabei, AML-Screening-Prozesse zu optimieren und Risikokonzentrationen bis hin zum einzelnen Kunden schneller zu erkennen.

Adrian Huser

Partner, Financial Services, Audit Banking

乐鱼（Leyu）体育官网 Switzerland

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Die Bek盲mpfung der 骋别濒诲飞盲蝉肠丑别谤别颈 stellt Finanzinstitute fortw盲hrend vor neue Herausforderungen

Die Regulierung bei der Bek盲mpfung von 骋别濒诲飞盲蝉肠丑别谤别颈 und Terrorismusfinanzierung hat deutlich zugenommen. Damit sind insbesondere die Finanzinstitute immer st盲rker gefordert. Die folgenden neuen Bestimmungen verpflichten Finanzinstitute in der Schweiz zu einer vertieften Risikoanalyse:

das听revidierte schweizerische 骋别濒诲飞盲蝉肠丑别谤别颈gesetz听(GwG, seit Januar 2023 in Kraft) sowie die dazugeh枚rige teilrevidierte Verordnung der Eidgen枚ssischen Finanzmarktaufsicht FINMA (GwV-FINMA, seit Januar 2023 in Kraft);
诲颈别听FINMA- Aufsichtsmitteilung听
芦骋别濒诲飞盲蝉肠丑别谤别颈risikoanalyse nach Art. 25 Abs. 2 GwV-FINMA禄 (Aufsichtsmitteilung 05/2023, August 2023)
die anstehende Revision der听Vereinbarung 眉ber die Standesregeln zur Sorgfaltspflicht der Banken听(VSB, fr眉hstens ab 2027 in Kraft);

Das Marktumfeld ist dynamischer und komplexer als je zuvor. Wirtschaftliche Sanktionen und Embargos werden st盲ndig aktualisiert und erfordern proaktive Massnahmen wie ein effektives Screening von Sanktionslisten und ein robustes Drittparteimanagement.

Finanzinstitute m眉ssen diese 脛nderungen schnell umsetzen, um erheblichen Reputationssch盲den vorzubeugen. Zudem r眉ckt der regulatorische Fokus verst盲rkt auf den Risikoappetit, was eine strukturierte 脺berwachung der Risiken unverzichtbar macht.

Auf der anderen Seite erleichtert der verbesserte Zugang zu Informationen 眉ber wirtschaftlich Berechtigte die Transaktions眉berwachung, das AML-Screening und die Dokumentation von Kundenaktivit盲ten. Dies ist entscheidend, um Compliance-Standards einzuhalten und die Kundendokumentationen stets auf dem aktuellen Stand zu halten.

Wie k枚nnen Finanzinstitute in diesem Umfeld Risiken effektiv adressieren?

Um die zunehmenden Herausforderungen zu bew盲ltigen, m眉ssen Finanzinstitute einen strukturierten, risikobasierten Ansatz entwickeln.听Eine pr盲zise Risikobewertung der Kundenbeziehungen ist dabei entscheidend, um Risiken fr眉hzeitig zu erkennen und gezielt zu adressieren. Gleichzeitig m眉ssen die 搁颈蝉颈办辞别颈苍蝉肠丑盲迟锄耻苍驳别苍 kontinuierlich aktualisiert werden, um den dynamischen Anforderungen gerecht zu werden.

Auch die regulatorischen Anforderungen erfordern pr盲zise Prozesse. Neben den Anforderungen an die Finanzinstitute verlangt die FINMA auch von Pr眉fgesellschaften wie 乐鱼（Leyu）体育官网 die Einhaltung spezifischer Pr眉fungsstandards im Bereich der 骋别濒诲飞盲蝉肠丑别谤别颈pr眉fung.

In der regulatorischen Pr眉fung erweisen sich Stichprobenpr眉fungen von Kundenbeziehungen und Transaktionen als zentral. Und nur wenn der Fokus dieser Stichproben auf den relevanten Risiken liegt, wird eine aussagekr盲ftige Pr眉fbest盲tigung m枚glich.

乐鱼（Leyu）体育官网 hat die L枚sung in Form von leistungsf盲higen Tools

Das 乐鱼（Leyu）体育官网 AML Audit D&A Dashboard

Um den regulatorischen Anforderungen, dem Marktumfeld und den Pr眉fvorgaben gerecht zu werden, hat 乐鱼（Leyu）体育官网 ein leistungsstarkes Tool entwickelt:

das 乐鱼（Leyu）体育官网 AML Audit D&A Dashboard (芦D&A禄 steht f眉r 芦Data & Analytics禄). Das Dashboard ist nicht nur f眉r Kunden der regulatorischen Pr眉fung wertvoll, sondern erf眉llt auch weitergehende Bed眉rfnisse. So unterst眉tzt 乐鱼（Leyu）体育官网 gezielt und effektiv bei der 脺berwachung von Risiken.

Das Dashboard erm枚glicht ein effektiveres Transaction Monitoring, indem es AML-Compliance-Teams bei der Identifikation von Risikokunden unterst眉tzt.

Im neu entwickelten Dashboard sind zwei starke Faktoren vereint: die jahrelange Erfahrung von 乐鱼（Leyu）体育官网 bei der Bek盲mpfung von 骋别濒诲飞盲蝉肠丑别谤别颈 und Terrorismusfinanzierung sowie die Best Practice im Schweizer Finanzmarkt. Es bietet einen analytischen Gesamt眉berblick 眉ber die Kundenstruktur eines Finanzinstituts 鈥� selbst dann, wenn nur wenige Kundendaten verf眉gbar sind. Zudem ist es flexibel skalierbar und integriert Compliance-Risiko-Indikatoren sowie Transaktionsdaten.

Das 乐鱼（Leyu）体育官网 AML Audit D&A Dashboard bietet einen umfassenden 脺berblick 眉ber geldw盲schebezogene Kundenrisiken. Dank vordefinierter D&A-Routinen erm枚glicht es eine ganzheitliche Analyse des Kundenstamms bis hin zu einzelnen Kunden und optimiert so jede Portfolioanalyse. Die Routinen verbinden Kundendaten mit Transaktionsdaten und liefern dadurch tiefere Einblicke in das Kundenverhalten. Erg盲nzend bietet das Tool 芦K-3PID禄 die M枚glichkeit, in wenigen Minuten eine unabh盲ngige Einsch盲tzung zu einzelnen Kunden zu erstellen.

Das K-3PID-Tool

Die eigentliche, vertiefte Analyse beginnt, sobald potenziell risikobehaftete Bereiche oder Kundengruppen identifiziert wurden. F眉r diesen Zweck haben die forensischen Spezialisten von 乐鱼（Leyu）体育官网 die Third-Party Intelligent Diligence Solution (K-3PID) entwickelt. Das Tool durchsucht eine Vielzahl von Open Sources, darunter strukturierte Datenquellen, spezialisierte Such-Websites, das offene Web, Medien, Unternehmensregister, Sanktionslisten sowie Datenaggregatoren.

K-3PID arbeitet sehr effizient und erstellt innerhalb weniger Minuten ein detailliertes Risikoprofil des jeweiligen Kunden, inklusive Informationen zu politisch exponierten Personen (PEP).

Das Tool hat sich in der Praxis bereits bew盲hrt und sorgt in Kombination mit dem AML Audit D&A Dashboard f眉r eine umfassende Risikoabdeckung.

Bei Bedarf stehen die forensischen Experten von 乐鱼（Leyu）体育官网 zur Verf眉gung, die in 眉ber 90 Sprachregionen t盲tig sind. Sie unterst眉tzen bei der Erstellung umfassender Risikoberichte und f眉hren vertiefte Untersuchungen durch 鈥� sowohl f眉r einzelne F盲lle als auch f眉r gesamte Kundengruppen. Dabei greifen sie auf mehr als 60'000 Datenquellen aus dem globalen Netzwerk von 乐鱼（Leyu）体育官网 zur眉ck.

Die Eigenschaften des 乐鱼（Leyu）体育官网 AML Audit D&A Dashboards auf einen Blick

Die Finanzinstitute k枚nnen das 乐鱼（Leyu）体育官网 AML Audit D&A Dashboard auf den eigenen Systemen betreiben.
Erf眉llt die Pr眉fungsanforderungen der FINMA sowie von EXPERTSuisse.
Bei der Portfolioanalyse liefert der 芦乐鱼（Leyu）体育官网 Audit Score禄 wertvolle Hinweise auf Geldw盲sche-Risiken der analysierten Kundenst盲mme.
Die Deep-Dive-Funktion erm枚glicht eine Detailanalyse bis hinunter auf die Ebene eines Einzelkunden bzw. einer bestimmten Kundentransaktion.

Die Vorz眉ge des 乐鱼（Leyu）体育官网 AML Audit D&A Dashboards

Die Algorithmen und Routinen vereinen jahrelange Erfahrung, Spezialistenwissen und die neusten Marktstandards.
Das Dashboard ber眉cksichtigt die kundenspezifischen Risikofaktoren umfassend: Es analysiert den Kunden in Bezug auf alle bekannten Eigenschaften und Aktivit盲ten.
Risikofaktoren k枚nnen stets gezielt ausgewertet werden, sei es auf Stufe Finanzinstitut, Kundengruppe, Einzelkunde oder Transaktionen.
Benchmark-Daten erm枚glichen eine unabh盲ngige Risikoeinsch盲tzung der Kundenbeziehungen sowie eine unabh盲ngige Sicht auf die Kundenrisiken selbst.
Durch Abgrenzungen auf der Zeitachse lassen sich Risikotrends und -Massnahmen nachvollziehen.
Das Dashboard l盲sst sich vielseitig in Pr眉fungen einsetzen, etwa f眉r die Risikoanalyse, die Funktionspr眉fung, die aussagenbezogene Pr眉fung oder die analytische Pr眉fung des Risikoappetits.

Das Tool erm枚glicht eine datenbasierte Pr眉fung, die den Zufall bei Stichprobenkontrollen beseitigt und die Pr眉fung selbst effektiver macht.
Die komplexe Datenmasse wird vollst盲ndig sondiert, wobei der Analysebericht durch seine klare und einfache Strukturierung besticht.

Die Gruppe der potenziellen Dashboard-Nutzer ist vielf盲ltig. Es kann sich um eine Bank, einen Verm枚gensverwalter, einen Trust-Treuh盲nder oder ein Wertpapierhaus handeln. 乐鱼（Leyu）体育官网 kann das Dashboard bei allen Kunden anwenden 鈥� sowohl Pr眉fkunden als auch Kunden mit einem spezifischen Dienstleistungsbedarf. S盲mtliche Finanzinstitute k枚nnen das Dashboard von 乐鱼（Leyu）体育官网 gleichermassen nutzen und auf alle Kundenst盲mme spezifisch ausrichten.听

Zusammenfassend betrachtet

Das 乐鱼（Leyu）体育官网 AML Audit D&A Dashboard gelangt zum Einsatz, um:

das betreffende Risikoklassenmodell unabh盲ngig zu bewerten;
die Risiken des gesamten Kundenportfolios unabh盲ngig und 眉bersichtlich darzustellen;
einzelne Kundengruppen und Risikokonzentrationen f眉r eine vertiefte Analyse zu eruieren;
Daten f眉r ereignisbezogene Fokusthemen wie Sanktionen oder Leaks aufzubereiten.

Zusammenarbeit mit 乐鱼（Leyu）体育官网: verschaffen Sie sich einen 脺berblick zu den Risiken im Kundenstamm

Z枚gern Sie nicht und verschaffen Sie sich jetzt einen unabh盲ngigen und vertieften 脺berblick zu den Risiken im Kundenstamm.

M枚chten Sie sich noch genauer 眉ber die 乐鱼（Leyu）体育官网-Pr眉fungstools im Bereich der Bek盲mpfung von Geldw盲sche und Terrorismusfinanzierung informieren?

Unsere Expertinnen und Experten stehen Ihnen gerne zur Verf眉gung, beantworten Ihre Fragen und nehmen auch m枚gliche Inputs auf.

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Wie k枚nnen Finanzinstitute in diesem Umfeld Risiken effektiv adressieren?

乐鱼（Leyu）体育官网 hat die L枚sung in Form von leistungsf盲higen Tools

Das 乐鱼（Leyu）体育官网 AML Audit D&A Dashboard

Das K-3PID-Tool

Die Eigenschaften des 乐鱼（Leyu）体育官网 AML Audit D&A Dashboards auf einen Blick

Die Finanzinstitute k枚nnen das 乐鱼（Leyu）体育官网 AML Audit D&A Dashboard auf den eigenen Systemen betreiben.

Erf眉llt die Pr眉fungsanforderungen der FINMA sowie von EXPERTSuisse.

Bei der Portfolioanalyse liefert der 芦乐鱼（Leyu）体育官网 Audit Score禄 wertvolle Hinweise auf Geldw盲sche-Risiken der analysierten Kundenst盲mme.

Die Deep-Dive-Funktion erm枚glicht eine Detailanalyse bis hinunter auf die Ebene eines Einzelkunden bzw. einer bestimmten Kundentransaktion.

Die Vorz眉ge des 乐鱼（Leyu）体育官网 AML Audit D&A Dashboards

Zusammenfassend betrachtet

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