El reciente informe ÀÖÓ㣨Leyu£©ÌåÓý¹ÙÍø global AI in finance de ÀÖÓ㣨Leyu£©ÌåÓý¹ÙÍø International, basado en una encuesta a 2.900 organizaciones en 23 paÃses, revela hasta qué punto se está implementando la inteligencia artificial (IA) en las operaciones financieras de las organizaciones, los niveles de ROI y la gama de beneficios derivados, que incluyen mejores datos y decisiones, información y reportes más rápidos, menores costos, y una mayor eficacia operativa. El informe revela que, si bien se están realizando inversiones en una amplia gama de tecnologÃas de IA, las organizaciones están extrayendo el mayor valor del aprendizaje automático, el aprendizaje profundo y la IA generativa, en tanto que el retorno de la inversión de estas tecnologÃas cumple o superan las expectativas.
Asimismo, ÀÖÓ㣨Leyu£©ÌåÓý¹ÙÍø creó un marco de madurez de IA para evaluar a los encuestados en tres grupos. De esta manera, se identificó a un grupo de lÃderes que está más avanzado en la implementación de IA (un 24%), mientras un 58% fueron identificados como implementadores intermedios, y el 18% principiantes.
La implementación de la IA crece. GenIA es una prioridad clave a futuro
Más de siete de cada diez organizaciones (71%) utilizan IA en algún grado en sus operaciones financieras. Actualmente, el 41 % utiliza IA de manera moderada o intensa, en tanto que se prevé que esta cifra aumente al 83 % en los próximos tres años.
En sólo seis meses desde la primera investigación, la expansión de la IA es visible. Mientras que en abril de 2024 el 40 % de las organizaciones en los 10 paÃses originales utilizaban IA tradicional en sus operaciones financieras en un grado moderado a intenso, esta cifra ha aumentado al 45%.
El uso de GenAI también ha crecido. El porcentaje de empresas que no tienen intención de utilizar GenAI ha caÃdo del 6 % a solo el 1 % en la actualidad. GenAI se ha convertido en un foco clave y una máxima prioridad para el futuro, con el 95 % de los lÃderes y el 39 % del resto esperando adoptarla selectiva o ampliamente en los informes financieros en los próximos tres años.
Adopción en todas partes
La investigación de ÀÖÓ㣨Leyu£©ÌåÓý¹ÙÍø también subraya hasta qué punto la IA se está utilizando y explorando activamente en paÃses de todo el mundo, aunque con algunas variaciones. Si bien las empresas de EE. UU., Alemania y Japón están muy por delante en el uso de la IA, otras economÃas importantes, como Italia y España, están rezagadas. La misma dicotomÃa es evidente en los mercados emergentes, con China e India a la cabeza en el uso de IA, y Arabia Saudita y los paÃses africanos más atrás.
Por industrias y sectores, ha habido una especie de igualación desde la primera investigación a medida que las organizaciones han aumentado sus esfuerzos: la mayorÃa de los sectores tienen un porcentaje similar, aunque los servicios financieros encabezan el grupo (29 %) y healthcare está rezagado (16 %). Las empresas con mayores ingresos tienden a ser más avanzadas (el 41 % de las empresas con ingresos superiores a 10.000 millones de dólares son lÃderes).
El uso de la IA se abre en todas las finanzas
Las empresas están recurriendo a la IA en todos los ámbitos de las finanzas corporativas. Los informes financieros son el área de uso más extendida: casi dos tercios de las empresas ponen a prueba o utilizan IA para informes, contabilidad y planificación financiera. Pero otras áreas están siguiendo el ejemplo: casi la mitad de las empresas ahora están probando o utilizando IA para la tesorerÃa y la gestión de riesgos. Esto puede generar una mejor gestión de deuda, previsión en el flujo de caja, detección de fraudes, evaluación de riesgo crediticio y análisis de escenarios en las funciones de tesorerÃa y gestión de riesgos.
La gestión tributaria, sin embargo, va un poco más atrás. Menos de un tercio de las empresas están probando o utilizan IA en esta área, aunque aproximadamente la mitad se encuentran en la etapa de planificación. El uso aquà puede estar retrasado por una variedad de razones, incluida la complejidad de las regulaciones tributarias, la falta de datos actualizados, los onerosos sistemas heredados y la dependencia del juicio humano para muchas decisiones relacionadas con los impuestos.
LÃderes que avanzan
Los lÃderes están mostrando el camino, con más de tres veces más lÃderes (87%) que otros (27%) utilizando IA en las finanzas modera o intensamente. Los lÃderes se están moviendo rápidamente y, en promedio, han desarrollado seis casos de uso para la IA, casi el doble que el resto. Las principales áreas de uso son la investigación y el análisis de datos (85 %), la detección y prevención de fraudes (81 %), el análisis y la planificación predictiva (78 %) y el uso de GenAI para redactar documentos y otros contenidos (75 %).
Como resultado, los lÃderes están superando con éxito las barreras de la adopción de la IA (que enfrentan todas las organizaciones), incluyendo vulnerabilidades en la seguridad de los datos (57 %), habilidades y conocimientos limitados de IA (53 %), recopilación de datos consistentes (48 %) y costos (45 %).
Cosechando los beneficios y logrando el retorno de la inversión
A medida que crece el uso de la IA en las finanzas, los dividendos se multiplican. Al empezar, los equipos financieros reportan entre dos y tres beneficios. Cuando son lÃderes, ese número llega a siete.
Asà como los beneficios de la IA pueden aumentar con su uso, también aumenta el posible retorno de la inversión. Como resultado, un notable 57% de los lÃderes dice que el retorno de la inversión no sólo cumple, sino que supera sus expectativas. Incluso entre los usuarios menos avanzados, casi un tercio (29%) informa lo mismo.